中國小額貸款行業(yè)市場前瞻及十三五發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃研究報告2017-2022年

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//出版機構// 北京產業(yè)研究院

//報告編號// 277826

//出版時間// 2017年9月

//交付方式// EMIL電子版或特快專遞
 
//報告價格// 紙質版:6500元//電子版:6800元//紙質+電子:7000元
 
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第1章：中國小額貸款市場綜述17

1.1 小額貸款行業(yè)相關概述17

1.1.1 小額貸款的定義17

（1）國際小額貸款的定義17

（2）國內小額貸款的定義17

1.1.2 小額貸款發(fā)展背景19

1.1.3 小額貸款發(fā)展歷程21

1.2 小額貸款公司進入壁壘24

1.2.1 經濟性進入壁壘24

1.2.2 政策性進入壁壘25

1.3 小額貸款公司要點26

1.3.1 小額貸款機構的設立性質26

1.3.2 小額貸款機構的設立要求27

1.3.3 小額貸款機構的組織架構27

1.3.4 小額貸款機構的業(yè)務流程28

1.3.5 小額貸款機構的競爭對手29

1.3.6 小額貸款機構的利率限制30

1.4 小額貸款行業(yè)競爭力分析30

1.4.1 小額貸款行業(yè)對資金需求者的議價能力30

1.4.2 小額貸款行業(yè)對資金供給者的議價能力31

1.4.3 小額信貸行業(yè)的潛在進入者的威脅力分析32

1.4.4 小額信貸行業(yè)的替代品威脅力分析33

1.4.5 小額信貸行業(yè)的現(xiàn)有競爭者分析34

1.4.6 小額貸款機構競爭能力總結35

第2章：中國小額貸款行業(yè)運行環(huán)境分析36

2.1 小額貸款行業(yè)發(fā)展的主要政策環(huán)境36

2.1.1 小額貸款行業(yè)的監(jiān)管體制36

（1）銀行類小額貸款監(jiān)管體制36

（2）非銀行類小額貸款監(jiān)管體制38

1）小額貸款公司的監(jiān)管38

2）典當行的監(jiān)管39

3）其他小額貸款機構監(jiān)管40

2.1.2 小額貸款行業(yè)的主要政策40

（1）國務院出臺的相關政策40

（2）人民銀行出臺的相關政策41

（3）銀監(jiān)會出臺的相關政策44

2.1.3 小額貸款行業(yè)的部門規(guī)章45

2.1.4 小額貸款行業(yè)的政策缺陷46

2.1.5 小額貸款監(jiān)管及政策建議47

2.2 小額貸款行業(yè)發(fā)展的經濟環(huán)境分析48

2.2.1 國內經濟增長情況及趨勢預測48

2.2.2 國內產業(yè)經濟環(huán)境分析49

2.2.3 小額貸款經濟環(huán)境小結及展望50

2.3 小額貸款行業(yè)發(fā)展的金融環(huán)境分析52

2.3.1 國內信貸環(huán)境運行分析52

2.3.2 央行貨幣政策及其影響54

2.3.3 央行貨幣政策前瞻56

2.3.4 國內個人貸款環(huán)境分析59

2.3.5 利率市場化影響分析64

2.4 小額貸款風險控制技術環(huán)境分析66

2.4.1 小額貸款風險控制技術主要應用形式66

2.4.2 團體貸款形式的發(fā)展狀況67

2.4.3 擔保抵押形式的發(fā)展狀況68

2.4.4 關系型借貸形式的發(fā)展狀況68

2.4.5 微小企業(yè)人工信用分析應用形式的發(fā)展狀況69

2.4.6 自動化信用評分技術應用形式的發(fā)展狀況71

第3章：國外小額貸款行業(yè)發(fā)展及經驗分析74

3.1 國外小額貸款發(fā)展歷程74

3.1.1 國外小額貸款的起源74

3.1.2 國外小額貸款的發(fā)展模式74

3.1.3 國外小額貸款發(fā)展趨勢分析76

3.2 孟加拉國小額貸款發(fā)展經驗分析82

3.2.1 孟加拉國鄉(xiāng)村銀行發(fā)展規(guī)模82

3.2.2 孟加拉國鄉(xiāng)村銀行運作模式82

3.2.3 孟加拉國鄉(xiāng)村銀行成功經驗83

3.2.4 孟加拉國鄉(xiāng)村銀行對我國小額貸款的啟示85

3.3 玻利維亞小額貸款發(fā)展經驗分析87

3.3.1 玻利維亞陽光銀行發(fā)展歷程87

3.3.2 玻利維亞陽光銀行運作模式88

3.3.3 玻利維亞陽光銀行創(chuàng)新機制88

3.3.4 玻利維亞陽光銀行對我國小額貸款的啟示89

3.4 印尼小額貸款發(fā)展經驗分析90

3.4.1 印尼人民銀行小額貸款運作模式90

3.4.2 印尼人民銀行小額貸款產品情況90

3.4.3 印尼人民銀行小額貸款業(yè)務流程92

3.4.4 印尼人民銀行小額貸款組織管理93

3.4.5 印尼人民銀行小額貸款支持系統(tǒng)94

3.4.6 印尼人民銀行小額貸款啟示和建議94

3.5 印度小額貸款發(fā)展經驗分析95

3.5.1 印度小額貸款項目分析96

3.5.2 印度小額貸款機構分析98

3.5.3 印度小額貸款風險分析101

3.5.4 印度小額貸款發(fā)展經驗分析102

3.6 國際小額貸款技術經驗分析104

3.6.1 小組貸款技術應用分析104

3.6.2 動態(tài)激勵機制建設分析105

3.6.3 定期還款計劃制度革新105

第4章：中國小額貸款機構業(yè)務競爭分析107

4.1 國內小額貸款機構類型107

4.1.1 小額貸款機構的分類107

4.1.2 各小額貸款機構市場份額108

4.2 國內小額貸款公司發(fā)展分析109

4.2.1 小額貸款公司運營分析109

（1）小額貸款公司的組建109

（2）小額貸款公司的經營特點110

（3）小額貸款公司的操作管理111

（4）小額貸款公司的資金來源112

（5）小額貸款公司的資金運用112

（6）小額貸款公司的資金規(guī)模112

4.2.2 小額貸款公司發(fā)展規(guī)模113

（1）小額貸款公司的發(fā)展規(guī)模113

（2）小額貸款公司的地區(qū)分布115

4.2.3 小額貸款公司商業(yè)模式分析117

（1）小額信貸運作模式現(xiàn)實類型117

（2）小額信貸公司商業(yè)模式分析120

4.2.4 小額貸款公司業(yè)務分析129

（1）小額貸款公司的業(yè)務情況129

（2）小額貸款公司的貸款規(guī)模129

4.2.5 小額貸款公司盈利分析130

（1）小額貸款公司的費用情況130

（2）小額貸款公司的盈利情況131

4.2.6 小額貸款公司發(fā)展瓶頸分析131

4.2.7 小額貸款公司改制村鎮(zhèn)銀行動向133

4.2.8 小額貸款公司創(chuàng)新運營模式分析134

4.2.9 小額貸款公司的發(fā)展方向135

4.3 國家開發(fā)銀行小額貸款業(yè)務分析136

4.3.1 國開行小額貸款業(yè)務概況136

4.3.2 國開行小額貸款業(yè)務對象138

4.3.3 國開行小額貸款業(yè)務模式138

4.3.4 國開行小額貸款產品分析138

4.3.5 國開行小額貸款業(yè)務規(guī)模139

4.3.6 國開行小額貸款業(yè)務機制140

4.3.7 國開行小額貸款案例分析141

4.4 中國農業(yè)銀行小額貸款業(yè)務分析144

4.4.1 農業(yè)銀行小額貸款業(yè)務概況144

4.4.2 農業(yè)銀行小額貸款業(yè)務對象145

4.4.3 農業(yè)銀行小額貸款業(yè)務模式145

4.4.4 農業(yè)銀行小額貸款產品分析146

4.4.5 農業(yè)銀行小額貸款業(yè)務規(guī)模148

4.4.6 農業(yè)銀行小額貸款業(yè)務風險管理150

4.4.7 農業(yè)銀行小額貸款案例分析151

4.5 中國郵政儲蓄銀行小額貸款業(yè)務分析152

4.5.1 郵政儲蓄銀行小額貸款業(yè)務概況152

4.5.2 郵政儲蓄銀行小額貸款業(yè)務介紹152

4.5.3 郵政儲蓄銀行“小額貸款批發(fā)中心”154

4.5.4 郵政儲蓄銀行“信譽村”模式創(chuàng)新155

4.5.5 郵政儲蓄銀行小額貸款業(yè)務規(guī)模156

4.5.6 郵政儲蓄銀行小額貸款業(yè)務利率157

4.5.7 郵政儲蓄銀行小額貸款業(yè)務優(yōu)劣勢157

4.6 農村商業(yè)銀行、合作銀行小額貸款業(yè)務分析158

4.6.1 農村商業(yè)銀行、合作銀行小額貸款業(yè)務地位158

4.6.2 農村商業(yè)銀行、合作銀行小額貸款業(yè)務目標160

4.6.3 農村商業(yè)銀行、合作銀行小額貸款投放方式161

4.6.4 農村商業(yè)銀行、合作銀行小額貸款業(yè)務模式161

4.7 農村信用社小額貸款業(yè)務分析162

4.7.1 農村信用社小額貸款業(yè)務介紹162

（1）農村信用社小額貸款的對象163

（2）農村信用社小額貸款的額度163

（3）農村信用社小額貸款的用途164

（4）農村信用社小額貸款的期限165

（5）農村信用社小額貸款的利率核定166

（6）農村信用社小額貸款的發(fā)放程序167

（7）農村信用社小額貸款的發(fā)放方式168

（8）農村信用社小額貸款的貸后管理169

（9）農村信用社小額貸款的還款付息方式170

4.7.2 農村信用社小額貸款業(yè)務規(guī)模分析170

4.7.3 農村信用社小額貸款業(yè)務利率分析173

4.7.4 農村信用社小額貸款業(yè)務盈利分析173

4.7.5 農村信用社小額貸款業(yè)務優(yōu)劣勢分析173

4.8 其他金融機構小額貸款業(yè)務分析175

4.8.1 外資銀行在華小額貸款業(yè)務175

（1）匯豐銀行小額貸款業(yè)務175

1）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務175

2）中小企業(yè)業(yè)務176

（2）花旗銀行小額貸款業(yè)務177

1）小額貸款公司業(yè)務177

2）個人信用貸款產品178

（3）渣打銀行小額貸款業(yè)務178

1）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務178

2）其他支農業(yè)務178

3）中小企業(yè)業(yè)務179

4.8.2 地方性商業(yè)銀行小額貸款業(yè)務179

（1）哈爾濱商業(yè)銀行小額農貸運作模式179

（2）臺州銀行的小本貸款模式180

（3）包商銀行小額信貸業(yè)務184

4.8.3 新型農村金融機構小額貸款業(yè)務185

（1）村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析187

（2）貸款公司小額貸款業(yè)務分析190

（3）農村資金互助社小額貸款業(yè)務分析190

4.9 其他小額貸款機構業(yè)務分析191

4.9.1 典當行小額貸款業(yè)務特色191

4.9.2 擔保公司小額貸款業(yè)務特色193

4.9.3 民間金融小額貸款業(yè)務特色196

4.10 不同類型小額貸款機構對比分析199

4.10.1 資金來源對比分析199

4.10.2 信貸方式對比分析199

4.10.3 利率水平對比分析200

4.10.4 監(jiān)管范圍對比分析200

第5章：中國農村小額貸款市場發(fā)展分析201

5.1 中國農村金融市場分析201

5.1.1 農村融資渠道分析201

5.1.2 農村金融體制分析202

（1）農村金融體制現(xiàn)狀分析202

（2）農村金融體制改革建議206

5.2 中國農村小額貸款機構業(yè)務發(fā)展分析207

5.2.1 農村小額貸款公司發(fā)展分析207

（1）農村小額貸款公司SWOT分析207

1）農村小額貸款公司發(fā)展優(yōu)勢207

2）農村小額貸款公司發(fā)展劣勢208

3）農村小額貸款公司發(fā)展機會209

4）農村小額貸款公司發(fā)展挑戰(zhàn)210

（2）農村小額貸款公司發(fā)展戰(zhàn)略210

5.2.2 金融機構農村小額貸款業(yè)務發(fā)展分析212

（1）金融機構農村小額貸款業(yè)務規(guī)模212

（2）金融機構農村小額貸款政策及業(yè)務分析213

1）農村合作金融機構相關政策及業(yè)務分析213

2）農行農村小額貸款政策及業(yè)務分析214

3）郵政儲蓄銀行相關政策及業(yè)務分析215

5.3 中國農村小額貸款需求及前景分析215

5.3.1 農村小額貸款需求新特點215

5.3.2 農村小額貸款機構調整方向216

第6章：中國中小企業(yè)小額貸款市場分析218

6.1 中小企業(yè)規(guī)模及分布218

6.1.1 中小企業(yè)發(fā)展規(guī)模218

6.1.2 中小企業(yè)地區(qū)分布218

6.1.3 中小企業(yè)行業(yè)分布219

6.2 中小企業(yè)融資分析220

6.2.1 中小企業(yè)融資分析220

（1）中小企業(yè)融資環(huán)境分析220

（2）中小企業(yè)直接融資分析221

（3）中小企業(yè)間接融資分析223

（4）中小企業(yè)融資創(chuàng)新分析225

6.2.2 中小企業(yè)融資擔保分析227

（1）中小企業(yè)融資擔保模式227

（2）中小企業(yè)融資擔?，F(xiàn)狀228

6.2.3 影響銀行對中小企業(yè)貸款因素230

（1）成本收益因素230

（2）制度安排因素231

（3）銀企分布因素231

（4）利率管制因素232

6.2.4 中小企業(yè)融資行為分析232

（1）中小企業(yè)融資需求程度分析232

（2）中小企業(yè)銀行貸款滿足程度233

（3）中小企業(yè)融資渠道偏好分析234

（4）中小企業(yè)融資成本分析235

6.3 小額貸款業(yè)務的行業(yè)特性分析237

6.3.1 各行業(yè)小額貸款需求影響因素分析237

6.3.2 各行業(yè)小額貸款需求規(guī)模對比分析239

6.4 基于環(huán)境因素及時間序列模型的融資需求預測241

6.4.1 2017年中小企業(yè)所處行業(yè)發(fā)展狀況分析241

6.4.2 2017年中小企業(yè)融資需求區(qū)域占比245

6.4.3 2014-2017年中小企業(yè)融資需求趨勢248

第7章：中國重點區(qū)域小額貸款發(fā)展分析252

7.1 全國各省市小額貸款公司環(huán)境對比252

7.1.1 小額貸款公司設立條件對比252

7.1.2 小額貸款公司經營條件對比260

7.1.3 小額貸款公司監(jiān)管體系對比262

7.1.4 小額貸款公司扶持政策對比265

7.2 內蒙古小額貸款發(fā)展分析268

7.2.1 內蒙古小額貸款政策環(huán)境268

7.2.2 內蒙古小額貸款公司發(fā)展分析269

（1）內蒙古小額貸款公司發(fā)展規(guī)模269

（2）內蒙古小額貸款公司資金投向270

（3）內蒙古小額貸款公司融資來源270

（4）內蒙古小額貸款公司盈利分析271

7.2.3 內蒙古農信社小額貸款業(yè)務分析271

7.2.4 農行內蒙古分行小額貸款業(yè)務分析271

7.2.5 內蒙古村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析271

7.2.6 郵政儲蓄銀行內蒙古分行小額貸款業(yè)務分析273

7.3 遼寧小額貸款發(fā)展分析274

7.3.1 遼寧小額貸款政策環(huán)境分析274

7.3.2 遼寧小額貸款公司發(fā)展分析275

（1）遼寧小額貸款公司發(fā)展規(guī)模275

（2）遼寧小額貸款公司盈利分析276

7.3.3 遼寧農信社小額貸款業(yè)務分析277

7.3.4 農行遼寧分行小額貸款業(yè)務分析277

7.3.5 遼寧村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析279

7.3.6 郵政儲蓄銀行遼寧分行小額貸款業(yè)務分析279

7.4 江蘇小額貸款發(fā)展分析280

7.4.1 江蘇小額貸款政策環(huán)境分析280

7.4.2 江蘇小額貸款公司發(fā)展分析281

（1）江蘇小額貸款公司發(fā)展規(guī)模281

（2）江蘇小額貸款公司盈利分析282

7.4.3 江蘇農信社小額貸款業(yè)務分析282

7.4.4 農行江蘇分行小額貸款業(yè)務分析282

7.4.5 江蘇村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析284

7.4.6 郵政儲蓄銀行江蘇分行小額貸款業(yè)務分析284

7.5 安徽小額貸款發(fā)展分析285

7.5.1 安徽小額貸款政策環(huán)境分析285

7.5.2 安徽小額貸款公司發(fā)展分析286

（1）安徽小額貸款公司發(fā)展規(guī)模286

（2）安徽小額貸款公司盈利分析287

7.5.3 安徽農信社小額貸款業(yè)務分析288

7.5.4 農行安徽分行小額貸款業(yè)務分析288

7.5.5 安徽村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析289

7.5.6 郵政儲蓄銀行安徽分行小額貸款業(yè)務分析289

7.6 山西小額貸款發(fā)展分析290

7.6.1 山西小額貸款政策環(huán)境分析290

7.6.2 山西小額貸款公司發(fā)展分析291

（1）山西小額貸款公司發(fā)展規(guī)模291

（2）山西小額貸款公司盈利分析292

7.6.3 山西農信社小額貸款業(yè)務分析292

7.6.4 農行山西分行小額貸款業(yè)務分析293

7.6.5 山西村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析294

7.6.6 郵政儲蓄銀行山西分行小額貸款業(yè)務分析295

7.7 河北小額貸款發(fā)展分析295

7.7.1 河北小額貸款政策環(huán)境295

7.7.2 河北小額貸款公司發(fā)展分析296

（1）河北小額貸款公司發(fā)展規(guī)模296

（2）河北小額貸款公司發(fā)展模式297

7.7.3 河北農信社小額貸款業(yè)務分析298

7.7.4 農行河北分行小額貸款業(yè)務分析299

7.7.5 河北村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析300

7.7.6 郵政儲蓄銀行河北分行小額貸款業(yè)務分析300

7.8 浙江小額貸款發(fā)展分析301

7.8.1 浙江小額貸款政策環(huán)境分析301

7.8.2 浙江小額貸款公司發(fā)展分析301

（1）浙江小額貸款公司發(fā)展規(guī)模302

（2）浙江小額貸款公司資金來源302

（3）浙江小額貸款公司盈利分析304

7.8.3 浙江農信社小額貸款業(yè)務分析306

7.8.4 農行浙江分行小額貸款業(yè)務分析307

7.8.5 浙江村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析309

7.8.6 郵政儲蓄銀行浙江分行小額貸款業(yè)務分析309

7.9 廣東小額貸款發(fā)展分析310

7.9.1 廣東小額貸款政策環(huán)境分析310

7.9.2 廣東小額貸款公司發(fā)展分析311

7.9.3 廣東農信社小額貸款業(yè)務分析312

7.9.4 農行廣東分行小額貸款業(yè)務分析312

7.9.5 廣東村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析313

7.9.6 郵政儲蓄銀行廣東分行小額貸款業(yè)務分析314

7.10 江西小額貸款發(fā)展分析315

7.10.1 江西小額貸款政策環(huán)境分析315

7.10.2 江西小額貸款公司發(fā)展分析316

7.10.3 江西農信社小額貸款業(yè)務分析317

7.10.4 農行江西分行小額貸款業(yè)務分析318

7.10.5 江西村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析319

7.10.6 郵政儲蓄銀行江西分行小額貸款業(yè)務分析319

7.11 貴州小額貸款發(fā)展分析320

7.11.1 貴州小額貸款政策環(huán)境分析320

7.11.2 貴州小額貸款公司發(fā)展分析321

7.11.3 貴州農信社小額貸款業(yè)務分析322

7.11.4 農行貴州分行小額貸款業(yè)務分析323

7.11.5 貴州村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析324

7.11.6 郵政儲蓄銀行貴州分行小額貸款業(yè)務分析324

7.12 廣西小額貸款發(fā)展分析325

7.12.1 廣西小額貸款政策環(huán)境分析325

7.12.2 廣西小額貸款公司發(fā)展分析326

（1）廣西小額貸款公司發(fā)展規(guī)模326

（2）廣西小額貸款公司盈利分析327

7.12.3 廣西農信社小額貸款業(yè)務分析328

7.12.4 農行廣西分行小額貸款業(yè)務分析329

7.12.5 廣西村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析330

7.12.6 郵政儲蓄銀行廣西分行小額貸款業(yè)務分析330

7.13 重慶小額貸款發(fā)展分析331

7.13.1 重慶小額貸款政策環(huán)境分析331

7.13.2 重慶小額貸款公司發(fā)展分析333

7.13.3 重慶金融機構小額貸款業(yè)務分析334

（1）重慶農商行小額貸款業(yè)務分析334

（2）重慶農業(yè)銀行小額貸款業(yè)務分析334

（3）重慶郵儲銀行小額貸款業(yè)務分析335

（4）重慶村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析336

7.13.4 重慶小額貸款發(fā)展前景及趨勢分析336

7.14 黑龍江小額貸款公司前景337

7.14.1 黑龍江小額貸款政策環(huán)境337

7.14.2 黑龍江小額貸款投放領域分析338

7.14.3 黑龍江小額貸款公司發(fā)展分析338

（1）黑龍江小額貸款公司發(fā)展規(guī)模338

（2）黑龍江小額貸款公司融資來源339

（3）黑龍江小額貸款公司盈利分析340

7.14.4 黑龍江農信社小額貸款業(yè)務分析340

7.14.5 農行黑龍江分行小額貸款業(yè)務分析340

7.14.6 黑龍江村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析341

7.14.7 郵政儲蓄銀行黑龍江分行小額貸款業(yè)務分析342

7.15 上海小額貸款公司前景342

7.15.1 上海小額貸款政策環(huán)境342

7.15.2 上海小額貸款投放領域分析343

7.15.3 上海小額貸款公司發(fā)展分析343

（1）上海小額貸款公司發(fā)展規(guī)模343

（2）上海小額貸款公司融資來源344

（3）上海小額貸款公司盈利分析345

7.15.4 上海農信社小額貸款業(yè)務分析345

7.15.5 農行上海分行小額貸款業(yè)務分析346

7.15.6 上海村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析347

7.15.7 郵政儲蓄銀行上海分行小額貸款業(yè)務分析349

7.16 北京小額貸款公司前景350

7.16.1 北京小額貸款政策環(huán)境350

7.16.2 北京小額貸款公司發(fā)展分析350

（1）北京小額貸款公司發(fā)展規(guī)模350

（2）北京小額貸款公司盈利分析351

7.16.3 北京農信社小額貸款業(yè)務分析351

7.16.4 農行北京分行小額貸款業(yè)務分析352

7.16.5 北京村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析353

7.16.6 郵政儲蓄銀行北京分行小額貸款業(yè)務分析353

7.17 湖南小額貸款公司前景354

7.17.1 湖南小額貸款政策環(huán)境354

7.17.2 湖南小額貸款投放領域分析354

7.17.3 湖南小額貸款公司發(fā)展分析355

7.17.4 湖南農信社小額貸款業(yè)務分析355

7.17.5 農行湖南分行小額貸款業(yè)務分析356

7.17.6 湖南村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析357

7.17.7 郵政儲蓄銀行湖南分行小額貸款業(yè)務分析357

7.18 云南小額貸款公司前景358

7.18.1 云南小額貸款政策環(huán)境358

7.18.2 云南小額貸款投放領域分析358

7.18.3 云南小額貸款公司發(fā)展分析359

（1）云南小額貸款公司發(fā)展規(guī)模359

（2）云南小額貸款公司融資來源360

7.18.4 云南農信社小額貸款業(yè)務分析360

7.18.5 農行云南分行小額貸款業(yè)務分析361

7.18.6 云南村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析361

7.18.7 郵政儲蓄銀行云南分行小額貸款業(yè)務分析362

7.19 山東小額貸款公司前景362

7.19.1 山東小額貸款政策環(huán)境362

7.19.2 山東小額貸款投放領域分析363

7.19.3 山東小額貸款公司發(fā)展分析363

（1）山東小額貸款公司發(fā)展規(guī)模363

（2）山東小額貸款公司融資來源364

（3）山東小額貸款公司盈利分析364

7.19.4 山東農信社小額貸款業(yè)務分析365

7.19.5 農行山東分行小額貸款業(yè)務分析365

7.19.6 山東村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務分析366

7.19.7 郵政儲蓄銀行山東分行小額貸款業(yè)務分析367

第8章：中國小額貸款公司經營狀況分析368

8.1 中國小額貸款公司競爭分析368

8.1.1 小額貸款公司的競爭力評價指標體系368

（1）小額貸款公司資產規(guī)模與結構的評價指標369

（2）小額貸款公司經營效率的評價指標370

（3）小額貸款公司的貸款質量評價指標371

（4）小額貸款公司的盈利能力評價指標371

（5）小額貸款公司的發(fā)展速度評價指標372

（6）小額貸款公司的社會責任評價指標372

8.1.2 百強小額貸款公司競爭力評價373

（1）小額貸款公司競爭力評價總體情況373

（2）小額貸款公司資產規(guī)模與結構分析374

（3）小額貸款公司經營效率分析379

（4）小額貸款公司資產質量分析383

（5）小額貸款公司盈利能力分析386

（6）小額貸款公司社會責任分析390

8.1.3 小額貸款公司品牌建設情況分析397

8.2 各省市重點小額貸款公司經營分析402

8.2.1 北京豐花小額貸款有限公司經營分析402

（1）公司發(fā)展規(guī)模分析402

（2）公司主營業(yè)務介紹402

（3）公司貸款客戶介紹402

（4）公司經營情況分析402

1）公司貸款規(guī)模分析402

2）公司貸款利率分析403

3）公司盈利情況分析403

（5）公司競爭優(yōu)劣勢分析403

（6）公司  新動向分析404

8.2.2 北京金典小額貸款股份有限公司經營分析404

（1）公司發(fā)展規(guī)模分析404

（2）公司主營業(yè)務介紹404

（3）公司貸款客戶介紹404

（4）公司經營情況分析405

1）公司貸款規(guī)模分析405

2）公司貸款利率分析405

（5）公司競爭優(yōu)劣勢分析405

（6）公司  新動向分析405

8.2.3 天津恒興小額貸款有限公司經營分析406

（1）公司發(fā)展規(guī)模分析406

（2）公司主營業(yè)務介紹406

（3）公司貸款客戶介紹406

（4）公司組織架構分析406

（5）公司經營情況分析407

1）公司貸款規(guī)模分析407

2）公司貸款利率分析407

（6）公司競爭優(yōu)劣勢分析408

（7）公司  新動向分析408

8.2.4 三河市潤成小額貸款有限公司經營分析408

（1）公司發(fā)展規(guī)模分析408

（2）公司主營業(yè)務介紹408

（3）公司貸款客戶介紹408

（4）公司經營情況分析409

1）公司貸款規(guī)模分析409

2）公司貸款利率分析409

（5）公司競爭優(yōu)劣勢分析409

（6）公司  新動向分析409

8.2.5 代縣昌譽盛小額貸款有限責任公司經營分析410

（1）公司發(fā)展規(guī)模分析410

（2）公司主營業(yè)務介紹410

（3）公司貸款客戶介紹410

（4）公司經營情況分析411

1）公司貸款規(guī)模分析411

2）公司盈利情況分析411

（5）公司競爭優(yōu)劣勢分析411

（6）公司  新動向分析412

……另有30家企業(yè)分析

第9章：中國小額貸款行業(yè)可持續(xù)發(fā)展建議與前景預測489

9.1 小額貸款風險及防范分析489

9.1.1 小額貸款信用風險分析489

（1）小額貸款信用風險489

（2）小額貸款信用風險的成因489

（3）小額貸款信用風險的防范491

9.1.2 小額貸款管理風險分析494

（1）小額貸款管理風險494

（2）小額貸款管理風險的成因495

（3）小額貸款管理風險的防范496

9.1.3 小額貸款利率風險分析496

（1）小額貸款利率風險496

（2）小額貸款利率風險的成因496

（3）小額貸款利率風險的防范497

9.2 小額貸款行業(yè)發(fā)展危機預警497

9.2.1 印度小額貸款行業(yè)危機分析497

（1）印度小額貸款危機演變過程497

（2）印度小額貸款危機原因分析498

9.2.2 國內小額貸款行業(yè)危機前瞻500

（1）小額貸款公司擴張過快的危機500

（2）宏觀環(huán)境的負面影響危機501

（3）小額貸款公司背離實體經濟危機501

9.2.3 小額貸款企業(yè)危機防范措施501

9.3 中國小額貸款可持續(xù)發(fā)展分析502

9.3.1 小額貸款可持續(xù)發(fā)展的內容502

（1）制度的可持續(xù)性502

（2）財務的可持續(xù)性503

（3）營業(yè)資金的可持續(xù)性504

（4）經營管理的可持續(xù)性505

9.3.2 小額貸款可持續(xù)發(fā)展的路徑506

9.4 小額貸款行業(yè)前景預測508

9.4.1 小額貸款監(jiān)管體制前瞻508

9.4.2 小額貸款市場供需預測509

9.4.3 小額貸款公司擴張結果前瞻511

圖表目錄

圖表1： 中國小額貸款主要參與機構19

圖表2： 中國小額貸款各發(fā)展階段比較23

圖表3： 小額貸款公司競爭機構29

圖表4： 小額貸款公司對下游需求者議價能力31

圖表5： 中國小額貸款機構對資金供給者議價能力32

圖表6： 中國小額貸款行業(yè)潛在進入者威脅33

圖表7： 中國小額貸款公司替代品威脅34

圖表8： 中國小額貸款公司同業(yè)競爭威脅35

圖表9： 2012-2016年我國GDP增長趨勢（單位：%，億元）48

圖表10：2017年我國宏觀經濟指標預測（單位：%）48

圖表11：2012.12-2016.12部分行業(yè)利潤增長情況（單位：%）49

圖表12：2012-2016年我國產業(yè)GDP增長及現(xiàn)價同比增長情況（單位：億元，%）50

圖表13：2012-2016年中國中小企業(yè)貸款余額與金融機構貸款余額占比（單位：萬億元，%）51

圖表14：2014-2017年我國GDP增長及預測（單位：%，億美元）52

圖表15：2012-2016年我國貨幣供應量環(huán)比增長趨勢（單位：%）53

圖表16：2012-2016年我國當月新增貸款數(shù)量（單位：億元）53

圖表17：2012-2016年我國我國社會融資規(guī)模（單位：億元，%）54

圖表18：2012-2016年存款準備金率調整（單位：%）54

圖表19：2012-2016年金融機構存貸款基準利率調整表（單位：百分點）55

圖表20：2012-2016年我國存款準備金率水平（單位：百分點）56

圖表21：2012-2016年我國金融機構加權平均貸款利率（單位：百分點）57

圖表22：2012-2016年我國M2增速（單位：百分點）58

圖表23：2012-2016年我國社會融資結構（單位：%）59

圖表24：中國個人貸款產業(yè)鏈發(fā)展現(xiàn)狀60

圖表25：中國個人貸款產業(yè)發(fā)展歷程60

圖表26：2016年4季度銀行業(yè)貸款行業(yè)流向（單位：%）62

圖表27：2012-2016年中國個人貸款中住戶貸款規(guī)模（單位：億元，%）63

圖表28：陽光銀行成立前和成立后的發(fā)展規(guī)模（單位：千美元，筆，人，個）87

圖表29：印度銀行和自助小組連接項目（單位：百萬戶，盧比，%）97

圖表30：2016年部分小額貸款公司貸款余額占比（單位：%）109

圖表31：2012-2016年小額貸款公司資金來源情況（單位：家，億元）112

圖表32：2016年小額貸款公司注冊資金規(guī)模分布比例（單位：%）113

圖表33：2012-2016年小額貸款公司數(shù)量及從業(yè)人員數(shù)（單位：家，人）113

圖表34：2012-2016年小額貸款公司貸款余額增長情況（億元，%）114

圖表35：2012-2016年小額貸款公司貸款余額增長情況（億元，%）114

圖表36：2016年小額貸款公司區(qū)域分布情況（單位：%）115

圖表37：2016年小額貸款公司分省份情況統(tǒng)計表（單位：家，人，億元）116

圖表38：小額貸款公司商業(yè)模式需要解決的問題120

圖表39：小額貸款公司客戶結構（單位：萬元，%）122

圖表40：2016年浙江小額貸款公司利率情況（單位： %）123

圖表41：2012-2016年銀行貸款基準利率（單位：%）123

圖表42：小額貸款公司與其他小額貸款機構優(yōu)劣勢比較125

圖表43：2012-2016年小額貸款公司貸款余額（單位：億元，%）129

圖表44：小額貸款公司營業(yè)費用率水平（單位：%）130

圖表45：小額貸款公司運營模式134

圖表46：2016年中國農業(yè)銀行個人貸款業(yè)務規(guī)模（單位：百萬元，%）148

圖表47：2012-2016年農業(yè)銀行涉農貸款在全國涉農貸款中所占比重（單位：%）149

圖表48：郵政儲蓄銀行小額貸款優(yōu)劣勢分析158

圖表49：截至2016年主要農村金融服務機構從業(yè)人員與機構數(shù)量（單位：人，家）159

圖表50：農村中小銀行機構農戶小額貸款結構（單位：%）160

圖表51：農信社小額信貸目標群體階段擴展163

圖表52：農信社小額貸款用途與變化趨勢165

圖表53：農戶小額貸款操作程序圖167

圖表54：農村信用社農戶小額貸款運作方式的演進168

圖表55：2012-2016年全國農村信用社存貸款規(guī)模（單位：億元）170

圖表56：2012-2016年各銀行資產在金融機構總資產中占比結構（單位：%）171

圖表57：2012-2016年農信社涉農貸款市場份額（單位：萬億元，%）172

圖表58：2016年主要農村金融機構數(shù)量對比（單位：個）185

圖表59：2012-2016年新型農村金融機構數(shù)量規(guī)模（單位：個）186

圖表60：2012-2016年新型農村金融機構貸款余額與及涉農貸款與中小企業(yè)貸款比例（單位：億元，%）186

圖表61：2012-2016年村鎮(zhèn)銀行數(shù)量增長情況（單位：家）188

圖表62：2012-2016年不同時點村鎮(zhèn)銀行存款余額情況（單位：億元）189

圖表63：2012-2016年不同時點村鎮(zhèn)銀行存貸比變化情況（單位：%）189

圖表64：民間借貸單筆額度分布及比例（單位：元，比，%）197

圖表65：中國中小企業(yè)地區(qū)分布情況（單位：家）218

圖表66：中國中小企業(yè)行業(yè)分布情況（單位：家）219

圖表67：金融機構中小企業(yè)貸款市場份額（單位：%）223

圖表68：各金融機構中小企業(yè)貸款規(guī)模比較（單位：%）224

圖表69：2012-2016年融資性擔保機構數(shù)量及中小企業(yè)融資擔保貸款余額（單位：家，億元）229

圖表70：銀行對中小企業(yè)巨額信貸投放收益情況（單位：%）230

圖表71：中小企業(yè)融資途徑占比情況（單位：%）234

圖表72：2012-2016年全國進口和出口總額變動情況（單位：億美元）236

圖表73：2012-2016年全國進口和出口總額變動情況（單位：億美元）236

圖表74：2012-2016年全國進口和出口總額變動情況（單位：億美元）237

圖表75：2012-2016年全國進口和出口總額變動情況（單位：億美元）238

圖表76：2012-2016年消費性貸款余額及占貸款總額的比重變化情況（單位：億元，%）239

圖表77：2012-2016年國內短期消費性貸款余額占比變化情況（單位：%）240

圖表78：2012-2016年金融機構小微企業(yè)貸款余額及占貸款總額的比重變化情況（單位：萬億，%）241

圖表79：2012-2016年中國加工貿易進出口月度走勢（單位：億美元，%）242

圖表80：2016年中國加工貿易進出口主要貿易伙伴（單位：億美元，%）243

圖表81：2016年中國加工貿易出口主要商品（單位：億美元，%）243

圖表82：2016年中國加工貿易進口主要商品（單位：億美元，%）244

圖表83：中國中小企業(yè)地區(qū)占比情況（單位：家，%）245

圖表84：2016年中小企業(yè)各地區(qū)融資需求情況（單位：萬億元）247

圖表85：2014-2017年中國各省中小企業(yè)銀行貸款需求預測（單位：萬億元）248

圖表86：2014-2017年中國各省中小企業(yè)整體融資需求預測（單位：萬億元）250

圖表87：2012-2016年內蒙古小額貸款公司機構數(shù)量與從業(yè)人員數(shù)（單位：家，人）269

圖表88：2012-2016年內蒙古小額貸款公司實收資本與貸款規(guī)模（單位：億元）269

圖表89：2012-2016年內蒙古村鎮(zhèn)銀行數(shù)量（單位：家）272

圖表90：2012-2016年遼寧小額貸款公司機構數(shù)量與從業(yè)人員數(shù)（單位：家，人）276

圖表91：2012-2016年遼寧小額貸款公司實收資本與貸款規(guī)模（單位：億元）276

圖表92：2012-2016年江蘇小額貸款公司機構數(shù)量與從業(yè)人員數(shù)（單位：家，人）281

圖表93：2012-2016年江蘇小額貸款公司實收資本與貸款規(guī)模（單位：億元）281

圖表94：2012-2016年安徽小額貸款公司機構數(shù)量與從業(yè)人員數(shù)（單位：家，人）286

圖表95：2012-2016年安徽小額貸款公司實收資本與貸款規(guī)模（單位：億元）286

圖表96：2012-2016年山西小額貸款公司機構數(shù)量與從業(yè)人員數(shù)（單位：家，人）291

圖表97：2012-2016年山西小額貸款公司實收資本與貸款規(guī)模（單位：億元）291

圖表98：2012-2016年河北小額貸款公司機構數(shù)量與從業(yè)人員數(shù)（單位：家，人）296

圖表99：2012-2016年河北小額貸款公司實收資本與貸款規(guī)模（單位：億元）296

圖表100：2012-2016年浙江小額貸款公司機構數(shù)量與從業(yè)人員數(shù)（單位：家，人）302

圖表101：昆明市西山區(qū)天贏小額貸款有限公司優(yōu)劣勢分析483

……